¿Quién es Warren Buffett?
Su nombre completo es Warren Edward Buffett. Nació el 30 de agosto de 1930 en Nebraska, Estados Unidos. Su padre, Howard, fundó su propia empresa de corretaje y en algún momento fue congresista. Su madre, Leila Stahl Buffett, era ama de casa.
Fue el segundo de tres hijos y el único varón. Desde muy joven mostró interés y habilidades para las finanzas y el comercio. Sus amigos de la infancia lo describen como un niño prodigio, capaz de sumar mentalmente grandes columnas de números.
Frecuentemente visitaba a su padre en la oficina de corretaje y anotaba los precios de las acciones en una pizarra. A los 11 años, Buffett hizo su primera inversión comprando tres acciones de Cities Service Preferred por 38 dólares.
Las acciones bajaron rápidamente a 27 dólares, pero el joven Warren se mantuvo firme hasta que el precio subió a 40 dólares. En ese momento vendió sus acciones y obtuvo una pequeña ganancia. Más tarde, la acción alcanzó los 200 dólares.
💡 Años después, Buffett recordó esta anécdota para destacar la importancia de la paciencia en la inversión en bolsa.
Formación académica
A los 16 años ingresó a la Universidad de Pennsylvania, donde se especializó en negocios. Después de dos años, se transfirió a la Universidad de Nebraska para completar su carrera a los 19 años, con 10.000 dólares en ganancias bursátiles, equivalentes a aproximadamente 145.000 dólares actuales.
Buffett obtuvo una maestría en economía en la Universidad de Columbia en 1951. Posteriormente, vendió acciones para la firma Buffett-Falk & Company durante tres años. En 1956, fundó Buffett Partnership Ltd y se convirtió en millonario comprando empresas infravaloradas, incluyendo la textil Berkshire Hathaway.
💸 Desde entonces, comenzó a acumular más títulos y se enfocó por completo en el desarrollo de Berkshire Hathaway, expandiendo la empresa mediante la adquisición de activos.
¿Cuál es el patrimonio neto de Warren Buffett?
Actualmente ocupa la séptima posición en la lista de millonarios de Bloomberg, con un patrimonio neto de aproximadamente 103.000 millones de dólares. Se estima que su fortuna ha disminuido en unos 11 mil millones desde principios de 2024.
Su patrimonio ha fluctuado en los últimos años. Por ejemplo, en 2020, su fortuna se vio afectada por la volatilidad del mercado y la economía global impactada por la pandemia de coronavirus. Sin embargo, ha logrado mantener una posición sólida en el mundo de la inversión.
Fortuna: 103.000 millones de dólares
Curiosamente, a pesar de ser uno de los hombres más ricos del mundo, Buffett no suele gastar su dinero en lujosas mansiones, yates o autos deportivos. Se sabe que durante años utilizó un teléfono plegable de 20 dólares y desayuna diariamente en McDonald’s, gastando aproximadamente 3,17 dólares.
¿Cómo gasta su dinero?
Su vida se resume en una palabra: austeridad. Nunca ha sentido la necesidad de poseer muchas casas, autos o lujos. Esto explica por qué aún vive en una casa que compró en 1958 por 31.500 dólares. Además, tras la pandemia, continúa trabajando desde su hogar, valorado en alrededor de 1 millón de dólares.
Se sabe que adquirió una propiedad frente a la playa en 1971 por 150.000 dólares y la vendió en 2018 por 7.5 millones de dólares.
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¿Cómo invierte Warren Buffett? ¿Qué sistema de inversión utiliza?
Muchos inversores que desean vivir del trading se preguntan ¿Cuál es la estrategia de inversión de Warren Buffett? Él utiliza principalmente una metodología conocida como value investing (inversión en valor).
El sistema de inversión value investing consiste en seleccionar empresas que cotizan en bolsa mediante un análisis fundamental. Esto implica evaluar ratios, balances, ingresos, gastos y otros factores para identificar empresas infravaloradas, es decir, que cotizan por debajo de su valor real.
Su enfoque de inversión es a largo plazo, invirtiendo solo en sectores o empresas que comprende y que considera ofrecerán productos y servicios estables durante los próximos 10 años.
Solo invierte en empresas con ventajas competitivas, asegurándose de que sean de alta calidad. Además, mantiene efectivo disponible, busca un margen de seguridad aceptable y, sobre todo, tiene paciencia.
¿Quiénes fueron sus mentores?
Buffett estudió una maestría en la Universidad de Columbia en 1951, donde conoció al economista Benjamin Graham, quien se convertiría en su mentor. Complementó su formación en el Instituto de Finanzas de Nueva York. Benjamin Graham y David Dodd son considerados los padres de la filosofía de value investing.
Poco después, trabajó durante dos años como analista en la firma Graham-Newman, propiedad de Graham. Sin embargo, Buffett también atribuye su éxito a otras personas, incluyendo a su padre, Howard, y a su primera esposa, Susan.
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¿Qué compañía dirige el oráculo de Omaha?
La empresa que lidera Buffett se llama Berkshire Hathaway. Junto a su socio, Charlie Munger, ha convertido esta firma en uno de los vehículos de inversión más exitosos del mundo.
Los primeros años de Berkshire Hathaway
Fundada en 1839, inicialmente se llamaba Valley Falls Company y era propietaria de varias empresas textiles en Nueva Inglaterra.
En 1888, se fusionó con Hathaway Manufacturing Company. En 1955, tras décadas de crecimiento, Hathaway se fusionó con Fine Spinning Associates.
En ese momento, la empresa contaba con 12,000 empleados y generaba más de 120 millones de dólares en ganancias anuales, consolidándose como una de las principales empresas textiles en EE.UU.
Inversión en seguros
En 1962, Buffett empezó a comprar acciones de la compañía, cambiando su rumbo. En los años siguientes, incorporó el negocio de seguros a sus actividades empresariales.
En 1970, adquirió la compañía de seguros National Indemnity. Más tarde, compró acciones de GEICO. Durante los años 70 y 80, Berkshire Hathaway invirtió en diversos sectores, incluyendo servicios públicos, gas, banca y productos de consumo.
Inversiones en grandes empresas
Hoy en día, Berkshire Hathaway continúa invirtiendo en empresas familiares y en firmas menos conocidas. Marcas como Dairy Queen, Helzberg, Fruit of the Loom y Benjamin Moore Paints son algunos ejemplos.
También posee marcas emblemáticas como Apple, American Express y Bank of America. Para adquirir una acción clase “A” de Berkshire Hathaway, se requiere pagar aproximadamente 409.000 dólares.
Su capitalización de mercado supera los 600 mil millones de dólares.
¿En qué invierte Warren Buffett?
Los sectores con mayor peso en su cartera son finanzas, tecnología y alimentación. Muchas de sus acciones generan dividendos, como las de Coca-Cola, que reparte un 3,5% por acción, es decir, 1,68 dólares.
Tecnología (45%)
Servicios financieros (27%)
Industria alimenticia (12%)
6 empresas para batir a Wall Street
1. Apple
Empresa ampliamente conocida, con dispositivos como iPhone, iPad y Apple TV, que gozan de gran popularidad mundial.
- Capitalización: 337.000 millones
- Peso en cartera: 45%
2. Coca-Cola
Empresa del sector alimenticio, famosa por su bebida gaseosa del mismo nombre.
- Capitalización: 230.000 millones
- Peso en cartera: 8%
3. American Express
Institución financiera presente en más de 130 países, con más de 1,700 oficinas, que ofrece tarjetas de crédito, seguros, banca en línea y otros servicios financieros.
- Capitalización: 119.000 millones
- Peso en cartera: 7%
4. U.S. Bancorp
Quinta institución bancaria más grande de EE.UU., que brinda servicios bancarios, hipotecarios y de inversión.
- Capitalización: 87.000 millones
- Peso en cartera: 2,26%
5. Davita Inc.
Empresa que ofrece servicios de diálisis en EE.UU., con ingresos provenientes de programas gubernamentales de seguridad social.
- Capitalización: 12.000 millones
- Peso en cartera: 1,57%
6. Chevron
Compañía petrolera derivada de la Standard Oil, fundada inicialmente por Rockefeller, dedicada a la explotación de petróleo y gas natural.
- Capitalización: 198.000 millones
- Peso en cartera: 1,52%
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