¿Por qué debería plantearme invertir en Brasil?
Brasil cuenta con una economía fuerte que ha mantenido un crecimiento constante en los últimos años. El país ofrece una amplia variedad de oportunidades de inversión en sectores como el turismo, las infraestructuras y la energía. Con sus abundantes recursos naturales y una clase media en expansión, Brasil tiene un gran potencial para convertirse en un mercado líder en inversión inmobiliaria.
El mercado inmobiliario brasileño es muy diverso y presenta múltiples oportunidades de inversión. En las principales ciudades, como São Paulo y Río de Janeiro, existe un próspero mercado residencial y comercial.
Las zonas costeras son muy buscadas para comprar propiedades vacacionales, especialmente en estados como Santa Catarina y Bahía. En el interior, abundan las áreas agrícolas ideales para invertir en agroindustria. Según las preferencias y objetivos de cada inversor, hay una amplia gama de mercados para elegir.
Además, Brasil está experimentando un aumento en el turismo internacional, lo que incrementa la demanda de propiedades vacacionales. Como inversor, puedes aprovechar esta tendencia y obtener beneficios considerables. Es recomendable echar un vistazo a las ciudades favoritas de los nómadas digitales y turistas perpetuos.
Otros factores demográficos
La demanda de vivienda en Brasil crece de forma constante debido al aumento de la población y a la mejora en el nivel de vida. Como resultado, los precios de alquiler y de los inmuebles están en alza, especialmente en las áreas metropolitanas.
La rápida urbanización es uno de los principales motivos que hacen de Brasil un mercado inmobiliario muy atractivo. Las estadísticas actuales muestran que Brasil tiene una de las tasas de urbanización más altas de Latinoamérica.
Más del 85 % de la población vive en zonas urbanas, lo que genera muchas oportunidades de inversión inmobiliaria en estos núcleos de población. Esta tendencia se ve impulsada por el crecimiento económico y la creación constante de empleo en las ciudades.
En 2024, Brasil contaba con 5570 municipios, y casi la mitad (el 44,8 %) de estos tenían más de 10 000 habitantes. Estos municipios agrupaban a 12,8 millones de personas. La mayor parte de la población (el 57 %) vive en solo 319 municipios, lo que indica que la población se concentra en grandes centros urbanos de más de 100 000 habitantes.
El desarrollo demográfico positivo continúa en Brasil, lo que a largo plazo incrementa la demanda de viviendas y propiedades. Según datos del Instituto Brasileño de Geografía y Estadística (IBGE), en 2024 la tasa de natalidad fue de aproximadamente 12,4 nacimientos por cada 1000 habitantes. Esta evolución demográfica favorable asegura que la demanda en el sector inmobiliario se mantendrá alta en los próximos años.
El CPF: la clave para invertir en bienes raíces en Brasil
Al invertir en inmuebles en Brasil, los extranjeros deben seguir ciertos pasos: uno de los más importantes es solicitar el CPF (Cadastro de Pessoas Físicas), un número de identificación fiscal para personas físicas.
Con este servicio sencillo, puedes solicitar el CPF tanto si estás en Brasil como si te encuentras en el extranjero. Te ayudan a inscribirte en la Hacienda brasileña y a presentar los documentos necesarios. En aproximadamente 90 a 120 días, recibirás la aprobación o rechazo del trámite.
Por supuesto, si decides invertir en un inmueble con la ayuda de nuestros asociados en Brasil, ellos también podrán asistirte directamente con la gestión del CPF.
Contar con un CPF brasileño te abrirá muchas puertas: podrás invertir, realizar operaciones bancarias y hacer negocios en Brasil. Además, facilita el nomadismo digital y viajar, ya que la mayoría de los trámites en línea requieren presentar este documento.
No importa si eres ciudadano brasileño o extranjero, puedes solicitar un CPF siempre que tengas bienes o derechos registrados en Brasil. Esto incluye inmuebles, vehículos, barcos, aeronaves, cuentas bancarias e inversiones en mercados financieros y de capitales.
Es importante recordar que un CPF por sí solo no permite abrir una cuenta bancaria o establecer un negocio en Brasil como no residente: para ello, necesitas otros documentos, como la Carteira de Registro Nacional Migratório (Tarjeta de Residencia), pasaporte válido y comprobantes de domicilio e ingresos.
Comienza tu aventura inmobiliaria en Brasil
Existen muchas opciones para invertir en bienes inmuebles en Brasil: desde terrenos y apartamentos hasta locales comerciales y casas vacacionales. Para facilitar el proceso, te recomendamos consultar con agentes inmobiliarios y asesores jurídicos especializados.
Sin embargo, hay restricciones para los extranjeros que quieran adquirir inmuebles en Brasil: generalmente, está prohibido comprar tierras agrícolas si no eres residente, independientemente del uso que le quieras dar. Es recomendable verificar las leyes y regulaciones vigentes para asegurarte de que tus inversiones cumplen con la normativa.
Aunque hay restricciones, los inversores extranjeros y no residentes aún tienen buenas opciones para comprar propiedades en Brasil: en zonas urbanas, no hay restricciones para adquirir terrenos, solares industriales, apartamentos y casas.
Ten en cuenta que en zonas fronterizas y de seguridad nacional, puede ser necesario obtener permisos adicionales para la compra de inmuebles, independientemente del tamaño de la propiedad.
Si eres propietario y quieres vender un inmueble en Brasil, puedes beneficiarte de dos exenciones fiscales: si el valor de venta es inferior a 440 000 BRL y no has realizado transacciones similares en los últimos cinco años, estarás exento del impuesto sobre plusvalías.
Los pagos de alquiler a no residentes provenientes de fuentes brasileñas están sujetos a una retención final del 15 %, mientras que otros pagos a no residentes suelen tener una retención del 25 %, salvo que exista un convenio que reduzca la tasa.
También puedes beneficiarte si vendes una propiedad y compras otra de uso residencial por un valor igual o superior en un plazo máximo de 180 días. En ese caso, la venta no se gravaría, aunque si la nueva propiedad cuesta menos que la vendida, la diferencia sí sería gravada. Además, en Brasil no existe impuesto sobre bienes inmuebles (IBI).
El procedimiento de adquisición de un inmueble paso a paso
Si inviertes en bienes inmuebles en Brasil, puedes solicitar un permiso de residencia. Para ello, debes realizar una inversión mínima de 700 000 BRL (unos 144 000 USD) en propiedades en los estados del norte y noreste, o de 1 millón de BRL (aproximadamente 205 000 USD) en otras regiones. Estas cifras corresponden a propiedades urbanas, no rurales.
Para mantener el permiso, debes pasar al menos 30 días al año en Brasil durante la vigencia y mantener la propiedad en buen estado. Después de dos años, tu residencia será de duración indefinida.
Para comprar un inmueble en Brasil, necesitas solicitar un número CPF (identificación fiscal). Si ya tienes un permiso de residencia, también deberás facilitar tu número de RNE (Registro Nacional de Extranjeros).
Para adquirir propiedades urbanas, además del CPF, necesitarás documentos como pasaporte, comprobante de residencia y certificado de nacimiento o matrimonio con traducción oficial. Para propiedades rurales, se añaden requisitos como prueba de residencia en Brasil y límites de superficie.
Recuerda que, además de las escrituras y certificaciones, deberás pagar el impuesto de transferencia de tierras (ITBI), que en la mayoría de regiones oscila entre el 2 y el 3 % del valor de compra.
Tras finalizar la compra, podrás transferir el pago, pero solo los residentes pueden abrir cuentas bancarias en Brasil. Por ello, la transferencia debe hacerse desde una cuenta en el extranjero, presentando en el Banco Central de Brasil la documentación que justifique la finalidad, como el contrato de compraventa.
Este resumen cubre los requisitos básicos, pero podrían existir otros aspectos legales que consultar con profesionales especializados.
Una estructura fiscal eficaz probablemente siga siendo interesante
Las sociedades holding en Brasil ofrecen a inversores y empresarios una solución interesante para optimizar aspectos financieros relacionados con la gestión inmobiliaria: permiten estructurar de manera eficiente los ingresos por alquileres, el impuesto sobre transmisiones patrimoniales, el impuesto sobre sucesiones y las plusvalías inmobiliarias. Además, facilitan a los no residentes acceder a los mercados de capital brasileños, abriendo nuevas oportunidades de inversión.
La principal ventaja de una holding en Brasil es que proporciona una estructura fiscal optimizada para aprovechar beneficios fiscales. Con una correcta constitución y gestión, puedes reducir significativamente la carga fiscal sobre rentas y plusvalías inmobiliarias, protegiendo tus activos y maximizando la rentabilidad.
Es importante tener en cuenta que las holdings en Brasil son más adecuadas para inversiones nacionales y no tanto para inversiones internacionales o comercio de criptomonedas. Los requisitos legales y fiscales son complejos y requieren experiencia para cumplirlos correctamente.
Al crear y gestionar una holding, es recomendable consultar con socios locales y asesores especializados que te ayuden a entender los requisitos legales, completar los formularios y garantizar un proceso sin inconvenientes. Nuestros asociados están disponibles para ayudarte a crear tu propia estructura y ofrecen asesoramiento integral.
El costo de establecer una holding suele rondar los 2000 euros, incluyendo tasas de registro y apoyo de socios locales. Además, hay gastos periódicos de contabilidad para su correcta administración.
Las implicaciones fiscales dependen de diversos factores, como la estructura específica y los ingresos generados. Por ello, el asesoramiento personalizado es fundamental para encontrar la mejor solución para tu situación.
El gobierno brasileño también ha implementado incentivos fiscales para fomentar la inversión en el mercado inmobiliario, como tipos impositivos reducidos en compras de nuevas propiedades y deducciones en ciertos impuestos. Estas ventajas hacen aún más atractivo el mercado inmobiliario en Brasil y aumentan las oportunidades de inversión.
Si deseas conocer más sobre esta oportunidad, recuerda que estamos a tu disposición. Podemos ayudarte a gestionar tu residencia legal en Brasil, incluyendo la solicitud del número de identificación fiscal, sin que ello implique obligaciones tributarias inmediatas.
Conclusión
En general, Brasil representa una opción atractiva para inversores exigentes que buscan oportunidades en el mercado inmobiliario. Su economía sólida, mercados diversos, potencial de rentabilidad y marco legal favorable crean un entorno propicio para el éxito de las inversiones inmobiliarias.
Por supuesto, también hay desafíos: problemas como la corrupción, la violencia y la inseguridad (especialmente en ciertas zonas urbanas) son aspectos a considerar, como en muchos otros países latinoamericanos.
Por otro lado, invertir en inmuebles en Brasil con un mínimo de 700 mil reales en el norte o noreste, o 1 millón en otras regiones, puede ofrecer un beneficio adicional: un permiso de residencia que, tras cuatro años y suficiente tiempo en el país, permite acceder a la ciudadanía brasileña.
En cualquier caso, es fundamental hacer una debida diligencia, entender las condiciones del mercado local y, si no se cuenta con experiencia o contactos, apoyarse en agentes inmobiliarios y asesores jurídicos especializados. Con una planificación cuidadosa, los inversores pueden aprovechar el potencial del mercado inmobiliario brasileño y obtener excelentes rendimientos a largo plazo. Desde Librestado, estaremos encantados de acompañarte en este proceso.