Divulgación para Anunciantes
Los términos aplican a los beneficios y ofertas de American Express. Es posible que sea necesario inscribirse para algunos beneficios y ofertas de American Express. Visita americanexpress.com para más información.
Me encanta hablar sobre tarjetas de crédito de viaje. Me han ayudado a recorrer el mundo durante más de una década y me han ahorrado una fortuna en vuelos, hoteles y otros beneficios de viaje. Nunca me aburro de comparar sus ventajas, solicitar nuevas tarjetas y optimizar mis beneficios.
Hoy en día, cuando se trata de tarjetas de recompensas de viaje, generalmente hay dos tipos que llaman mucho la atención: las tarjetas con tarifas anuales bajas o nulas, ideales para principiantes; y las tarjetas premium para los viajeros de élite, con tarifas altas y beneficios de lujo.
No hay muchas tarjetas que se sitúen en un punto intermedio. Hoy quiero hablar de una tarjeta que sí lo hace: la Tarjeta Oro de American Express®.
Aunque es una de las favoritas entre los coleccionistas de puntos y millas, a menudo se deja fuera de la conversación principal. Creo que eso es un error, ya que esta tarjeta tiene mucho que ofrecer.
La Amex Oro recientemente recibió una actualización y una oferta de bienvenida mejorada, lo que hace que sea un momento excelente para considerar esta poderosa tarjeta. Personalmente, creo que es una tarjeta que más viajeros deberían tener en su cartera y que yo mismo uso.
A continuación, todo lo que necesitas saber sobre la Tarjeta Oro de Amex para ayudarte a decidir si es adecuada para ti:
¿Qué es la Tarjeta Oro de American Express®?
La Tarjeta Oro de American Express® es una tarjeta emitida por American Express. Es una excelente opción para viajeros que disfrutan de comer en restaurantes, ya que ganarás más puntos al comer fuera (hasta $50,000 en estas compras por año calendario), además de numerosos créditos en estado de cuenta en la misma línea (detallaré más abajo).
Con esta tarjeta, ganarás puntos Membership Rewards®, que puedes transferir a cualquiera de sus 21 socios de aerolíneas y hoteles (tienen algunos socios sólidos también).
Esta tarjeta ofrece:
- Ganar 60,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $6,000 en compras elegibles con tu nueva tarjeta en los primeros 6 meses de membresía.
- Ganar 4x puntos Membership Rewards por dólar en compras en restaurantes en todo el mundo, hasta $50,000 en compras por año calendario, luego 1x puntos el resto del año.
- Ganar 4x puntos Membership Rewards por dólar en supermercados en EE. UU., hasta $25,000 en compras por año calendario, luego 1x puntos.
- Ganar 3x puntos Membership Rewards por dólar en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en AmexTravel.com
- Ganar 2x puntos Membership Rewards por dólar en hoteles prepagados y otras compras elegibles en AmexTravel.com
- Ganar 1x punto Membership Rewards por dólar en todas las demás compras elegibles.
- Hasta $524 en créditos en estado de cuenta (que detallaré más abajo)
- Sin tarifas por transacciones en el extranjero
La tarjeta tiene una tarifa anual de $325 (Ver Tarifas y Cuotas).
Desglose de los Créditos en Estado de Cuenta de la Tarjeta Oro de Amex
American Express es conocida por ofrecer muchos beneficios y ventajas con sus tarjetas (por eso me gustan). Como mencioné, esta tarjeta incluye hasta $524 en créditos en estado de cuenta. Si puedes aprovechar estos beneficios, eso es más que suficiente para cubrir la tarifa anual. Dado que hay muchos créditos (cada uno con su propia letra pequeña), voy a desglosarlos uno por uno.
Hasta $120 en Uber Cash Probablemente, este sea el beneficio más fácil de usar para la mayoría. Cuando agregas tu Tarjeta Oro a la app de Uber, recibirás $10 en Uber Cash cada mes, sumando hasta $120 en el año. Puedes usarlo para viajes o para pedir comida a través de Uber Eats, aunque no me encanta que solo puedas usarlo en EE. UU. ya que suelo estar en movimiento.
Antes de tu compra, asegúrate de que Uber Cash esté activado como método de pago, y después de tu compra verás la deducción del crédito en tu recibo en la app.
Debes tener la última versión de la app de Uber y, a partir del 8/11/2024, una tarjeta de Amex debe estar seleccionada como método de pago para canjear el beneficio de Uber Cash de Amex. El beneficio solo puede usarse en EE. UU.
Hasta $120 en Crédito para Restaurantes Este beneficio puede ser un poco más difícil de usar. Puedes obtener hasta $10 en créditos en estado de cuenta cada mes cuando pagas con la Tarjeta Oro en Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com y Five Guys. Es un conjunto algo aleatorio, pero si usas frecuentemente estas empresas, eso suma otros $120 al año.
Hasta $84 en Crédito en Dunkin’ Este beneficio se añadió con la reciente actualización de la tarjeta. Si eres fan de Dunkin’, con este crédito puedes obtener hasta $7 en créditos mensuales en estado de cuenta después de inscribirte y pagar con tu Tarjeta Oro en locales de Dunkin’ en EE. UU. La mayoría están en la Costa Este (Nueva York, Nueva Jersey, Connecticut y Florida), por lo que será más útil para quienes viven en esa zona.
Hasta $100 en Crédito Resy Este es otro beneficio que se añadió recientemente. Resy es un sitio web de reservas en restaurantes (propiedad de Amex) donde puedes reservar en más de 16,000 restaurantes en todo el mundo.
Con el crédito Resy, puedes obtener hasta $100 en créditos en estado de cuenta cada año calendario después de pagar con tu Tarjeta Oro en restaurantes de EE. UU. o realizar otras compras elegibles en Resy. A diferencia de otros créditos, este se otorga de manera semestral, es decir, hasta $50 en la primera mitad del año y otros $50 en la segunda. Puedes verificar tu progreso en la app o en la web.
Me gustan los créditos semestrales porque ofrecen más flexibilidad, aunque este también es fácil de usar si cenas con frecuencia. No necesitas hacer una reserva con Resy; basta con que el restaurante ofrezca reservas en Resy. Es más fácil si vives o visitas con frecuencia una ciudad grande con muchos restaurantes en Resy.
Hasta $100 en crédito para experiencias en hoteles Este es el único crédito de viaje en estado de cuenta de la tarjeta. Con este beneficio, puedes recibir un crédito de $100 en cargos elegibles en cada reserva de dos noches o más a través de AmexTravel.com. Los cargos elegibles varían según el hotel, pero puede incluir créditos en comida (como desayuno de cortesía) o tratamientos de spa.
Es necesario inscribirse para algunos beneficios mencionados en esta sección.
Acceso a Ofertas de Amex Además de todos esos créditos en estado de cuenta, al tener una tarjeta de American Express tienes acceso a las Ofertas de Amex. Son ofertas que cambian constantemente donde puedes ahorrar dinero o ganar puntos extra en ciertos comercios. Las ofertas son personalizadas, por lo que cada titular tiene su propio conjunto de ofertas en cualquier momento.
Las Ofertas de Amex funcionan así:
- Gasta X, recibe Y en reembolso (como en la imagen arriba; la mayoría de las ofertas de Amex)
- Gasta X, recibe Y puntos bonus
- Gana puntos Membership Rewards adicionales por dólar en ese comercio (por ejemplo, 5 MR por dólar en The Gap)
- Recibe X% de reembolso usando el enlace proporcionado
Es importante activar cada oferta haciendo clic en «Agregar a la tarjeta» antes de aprovecharla. Aunque quizás no puedas aprovechar la mayoría, a veces sí, y eso ayuda a recuperar la tarifa anual. Vale la pena revisar las ofertas periódicamente para agregar las que puedas usar (recuerda pagar con tu Tarjeta Oro para canjearlas).
Usar tus Puntos Membership Rewards
Con la Tarjeta Oro de American Express®, ganas puntos Membership Rewards. Para aprovecharlos al máximo, te conviene transferirlos a uno de los socios de viajes de Amex:
- Aer Lingus AerClub (1:1)
- Aeroméxico Rewards (1:1.6)
- Air Canada Aeroplan (1:1)
- Air France-KLM Flying Blue (1:1)
- All Nippon Airways Mileage Club (1:1)
- Avianca LifeMiles (1:1)
- British Airways Executive Club (1:1)
- Cathay Pacific Asia Miles (1:1)
- Choice Privileges® (1:1)
- Delta SkyMiles (1:1)
- Emirates Skywards (1:1)
- Etihad Guest (1:1)
- HawaiianMiles (1:1)
- Hilton Honors (1:2)
- Iberia Plus (1:1)
- JetBlue TrueBlue (250:200)
- Marriott Bonvoy (1:1)
- Qantas Frequent Flyer (1:1)
- Singapore KrisFlyer (1:1)
- Virgin Atlantic Flying Club (1:1)
La mayoría de las transferencias son instantáneas, aunque algunas (como Iberia y Cathay Pacific) pueden tardar hasta 48 horas.
También puedes usar tus puntos para reservar vuelos y hoteles en Amex Travel, aunque, como mencioné antes, no es la mejor forma de usar tus puntos. En general, no lo recomendaría.
Restricciones de Bono de Bienvenida de American Express
A diferencia de otras compañías (como Chase), American Express solo permite ganar un bono de bienvenida una vez por tarjeta. Solo una vez. Además, no puedes obtener un bono de bienvenida en una tarjeta si ya tienes (o has tenido) una tarjeta de mayor categoría en la misma familia.
Para la Tarjeta Oro de Amex, eso significa que no podrás obtener la oferta de bienvenida si ya tienes La Tarjeta Platino de American Express.
Menciono esto porque es importante considerarlo si planeas obtener otras tarjetas de Amex en el futuro. Lo mejor es abrir tarjetas en orden ascendente en la gama de beneficios (primero la Oro, luego la Platino).
Ventajas de la Tarjeta Oro de Amex
- Altas tasas de ganancia en restaurantes, supermercados en EE. UU. y en vuelos (reservados directamente o a través de AmexTravel)
- Muchos créditos en estado de cuenta
- Acceso a Ofertas de Amex
Desventajas de la Tarjeta Oro de Amex
- Alta tarifa anual
- No todos los créditos en estado de cuenta serán útiles para ti
¿Para quién es la Tarjeta Oro de Amex?
El principal atractivo de esta tarjeta es poder ganar 4x puntos en restaurantes en todo el mundo y en supermercados en EE. UU. Es única en ese aspecto entre las tarjetas con puntos transferibles (los más valiosos). Si eres un amante de la comida y puedes aprovechar los créditos y otros beneficios, te encantará esta tarjeta.
Si viajas mucho, lo mejor es usar esta tarjeta junto con otras (no como la única en tu cartera). Combina bien con otra tarjeta que gane 3x en todos los viajes y tenga beneficios de viaje más completos (como la Chase Sapphire Preferred® o la Chase Sapphire Reserve®). Además, diversificas tus recompensas en dos de las monedas de puntos más valiosas: Membership Rewards de Amex y Ultimate Rewards de Chase.
Como con cualquier tarjeta de crédito, no deberías obtenerla si ya tienes saldo pendiente o