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Todos buscan obtener los mejores rendimientos en sus inversiones, pero los impuestos suelen reducir significativamente las ganancias. Además, existen diversos tipos de impuestos a tener en cuenta: impuesto corporativo, impuesto sobre la renta, ganancias de capital, impuestos sobre la propiedad, IVA, impuestos sobre ventas, entre otros.
No es fácil para los inversionistas navegar por los temas fiscales. Implica analizar cómo han cambiado las tasas impositivas a lo largo del tiempo en diferentes regiones. Es importante comparar las tasas actuales en distintas zonas y considerar posibles cambios futuros en los impuestos.
Un análisis cualitativo de las tendencias fiscales regionales incluiría seguir las modificaciones legislativas y los proyectos de ley que puedan afectar las tasas de impuestos. También hay que evaluar cómo la salud económica influye en las políticas fiscales. Por ejemplo, una región con déficit presupuestario podría aumentar los impuestos, lo que podría desalentar la actividad empresarial. El entorno político también impacta en la legislación tributaria.
Identifica oportunidades de inversión
Los inversionistas tienen un fuerte incentivo para localizar regiones con tasas impositivas más bajas. Por ejemplo, suelen analizar qué estados tienen los impuestos sobre la propiedad más bajos. Pero no son los únicos. Los propietarios de viviendas se benefician de tasas más bajas, aunque otros residentes podrían verse afectados por tasas más altas. Los impuestos sobre la propiedad financian escuelas, infraestructura, policía, bomberos, entre otros servicios. Prácticamente todos deberían estar interesados en conocer los impuestos sobre la propiedad en su país. Este mapa de impuestos sobre la propiedad puede ser muy útil si buscas información más detallada.
Los impuestos sobre la propiedad dependen del valor catastral del inmueble. Algunas regiones aplican una tasa fija, mientras que otras utilizan un gravamen por mil. Un mil equivale a un impuesto de un dólar por cada $1,000 del valor evaluado. Los tasadores calculan el valor como un porcentaje del valor de mercado del inmueble.
¿Dónde son más bajos los impuestos sobre la propiedad?
Hawái tiene la tasa de impuesto sobre la propiedad más baja, con solo un 0,29%, lo que motiva a los inversionistas a considerar este estado insular. Hay algunos estados con tasas inferiores al 1%. Nevada, Utah, Alabama, Colorado, Carolina del Sur, Virginia Occidental y Washington D.C. tienen una tasa efectiva de impuestos sobre la propiedad del 0,5% o menos.
En 2025, todos los estados seguirán aplicando impuestos sobre la propiedad, pero algunos ofrecen reembolsos, créditos o alivios fiscales. Por ejemplo, Texas redujo en 2024 los impuestos sobre la propiedad en 18 mil millones de dólares, la mayor reducción en la historia. Gracias a esto, los propietarios en ese estado podrán ahorrar en promedio unos 1,000 dólares anuales.
También existen estados con impuestos muy altos. Un mapa de impuestos sobre la propiedad por estado te permitirá profundizar en estos datos.
Analizando el impuesto corporativo
La tasa federal del impuesto corporativo será del 21% a partir de diciembre de 2025. Este impuesto representa una carga importante para las empresas y los inversionistas. En lo que llamaremos la Región 1, la tasa actual es del 20%, con una propuesta de aumento al 22%. La razón es que el gobierno regional está enfocándose más en programas sociales.
Este posible incremento podría desalentar la inversión, haciendo que la Región 1 sea menos atractiva. Las empresas podrían reconsiderar sus planes de inversión a corto plazo.
Por otro lado, tenemos la Región 2. La tasa del impuesto corporativo ha bajado del 25% al 23% en los últimos cinco años, y se espera que permanezca estable. La política gubernamental estable es favorable. La tendencia histórica muestra una reducción constante en las tasas, con un enfoque en el crecimiento mediante recortes fiscales.
Su estabilidad y tendencia a la baja hacen que esta región sea prometedora. Las inversiones a mediano y largo plazo se beneficiarán de tasas impositivas estables y en descenso.
En la Región 3, la tasa del impuesto corporativo es del 18%, y, gracias a un gobierno favorable a los negocios, probablemente se mantenga igual. Es la tasa más baja de las tres regiones, lo que la hace muy atractiva para los inversionistas. La combinación de impuestos bajos y estabilidad favorece tanto las inversiones a corto como a largo plazo en esta zona.
Resumen
- Los inversionistas se ven afectados por impuestos corporativos, sobre la renta, ganancias de capital, sobre la propiedad, IVA, ventas, entre otros.
- Es importante comparar las tasas impositivas en diferentes regiones y considerar posibles cambios futuros en los impuestos.
- El monto del impuesto sobre la propiedad depende del valor catastral del inmueble.
- Hawái es el estado con las tasas más bajas de impuestos sobre la propiedad.
- Algunos estados, como Indiana, Colorado, Wisconsin, Pensilvania y Texas, ofrecen reembolsos, créditos o alivios fiscales.
- Texas redujo en 2024 los impuestos sobre la propiedad en 18 mil millones de dólares.
- Estudio de caso: análisis del impuesto corporativo por región.