Más sobre la certificación de Planificador Financiero Certificado®
La Junta de Normas del Planificador Financiero Certificado®, o CFP® Board, fue fundada en 1985. Es una organización independiente y sin fines de lucro que establece estándares de educación y ética para sus miembros.
En Estados Unidos, más de 89,000 planificadores financieros utilizan la certificación de Planificador Financiero Certificado®, pero curiosamente, esto solo representa aproximadamente 1 de cada 5 asesores financieros en el país.
¿Por qué hay relativamente pocos asesores financieros que obtienen la certificación de Planificador Financiero Certificado®? La principal razón es que obtener esta certificación no es automático ni sencillo. Los asesores que desean usar el título de CFP® deben cumplir con los siguientes requisitos:
- Obtener un título universitario;
- Completar cursos de planificación financiera a través de un programa registrado por la CFP® Board. Esto puede tomar en promedio entre 12 y 18 meses;
- Superar un examen de 170 preguntas con una duración de seis horas;
- Acumular al menos 6,000 horas de experiencia profesional en planificación financiera (o completar 4,000 horas de experiencia en aprendizaje práctico);
- Firmar una Declaración de Ética, que certifica que su práctica será ética y actuarán como fiduciarios para sus clientes.
El plan de estudios para la certificación CFP® es muy completo, abarcando todos los aspectos necesarios en la práctica de la planificación financiera. Estos temas incluyen inversiones, jubilación, impuestos, patrimonio, seguros, gestión de riesgos y ética. Para aprobar el examen, los candidatos deben adquirir conocimientos en todas estas áreas.
Beneficios de contar con una certificación de Planificador Financiero Certificado®
Buscar un asesor financiero requiere verificar cuidadosamente su experiencia y antecedentes. La buena noticia es que la CFP® Board ya ha hecho parte del trabajo por ti. Puedes ahorrar tiempo, esfuerzo y frustración eligiendo entre una lista de asesores que poseen la certificación de Planificador Financiero Certificado®.
En Modera, somos una firma de planificación financiera independiente y solo cobramos honorarios, actuando siempre como fiduciarios para nuestros clientes. Nuestro objetivo es poner tus intereses en primer lugar.
Contáctanos en Modera y nuestros asesores financieros en Atlanta para obtener más información y agendar una reunión inicial con nuestro equipo.
Modera Wealth Management, LLC (“Modera”) es una asesora de inversiones registrada en la SEC, con oficinas en Massachusetts, Nueva Jersey, Pensilvania, Carolina del Norte, Georgia y Florida. Solo podemos realizar transacciones en los estados donde estamos registrados o donde calificamos para una exención o exclusión de los requisitos de registro. La registración en la SEC no implica un nivel específico de habilidad o capacitación. Para más información sobre nuestro estado de registro, tarifas y servicios, contáctanos o visita el sitio web de divulgación pública de asesores de inversión (www.adviserinfo.sec.gov) para obtener una copia de nuestra declaración de divulgación en el Formulario ADV Parte 2A. Lee cuidadosamente la declaración antes de invertir o enviar dinero.
Este artículo tiene como objetivo ofrecer información general sobre los servicios de asesoría de inversión y planificación financiera de Modera, y no es adecuado para todos. Nada en este contenido debe interpretarse como consejo de inversión, asesoría legal, fiscal o contable, ni como planificación financiera personalizada, planificación fiscal o gestión de patrimonio. Para asuntos legales, fiscales o contables, te recomendamos consultar a un profesional calificado. Este artículo no reemplaza una asesoría personalizada de inversión o planificación financiera de Modera. No hay garantía de que las opiniones aquí expresadas se materialicen, y la información aquí contenida no debe considerarse una solicitud para participar en alguna estrategia de inversión o planificación financiera en particular. Las declaraciones, información y opiniones aquí expresadas están sujetas a cambios sin previo aviso.
Invertir en los mercados implica ganancias y pérdidas, y puede no ser adecuado para todos. No debe considerarse como una solicitud para comprar o vender valores o participar en alguna estrategia de inversión o planificación financiera específica. La asignación de activos y las estrategias de inversión varían según el nivel de diversificación y otros factores. La diversificación no garantiza ganancias ni protege contra pérdidas.