Las inversiones alternativas están ganando cada vez más popularidad. En un entorno donde los tipos de interés están en mínimos y la bolsa alcanza máximos históricos, inversores de todo el mundo buscan formas de invertir su dinero para evitar la volatilidad del mercado. Antes, las inversiones alternativas eran exclusivas para grandes fortunas, principalmente en arte, vino, propiedades exóticas, etc. Hoy en día, existe un amplio abanico de estas inversiones, y lo más importante: al alcance de todos los bolsillos.
💸 Te presento 6 inversiones alternativas de alta rentabilidad para diversificar tu cartera de inversiones.
Tierras de cultivo
Invertir en tierras de cultivo es una inversión alternativa que cada vez atrae a más inversores. El sector agrícola gana presencia en carteras diversificadas por su baja volatilidad frente a las turbulencias del mercado.
¿Por qué es interesante invertir en tierras de cultivo?
Oferta limitada y escasez
Las tierras de cultivo son limitadas en todo el mundo, existe una oferta restringida de estos terrenos.
La escasez de tierras de cultivo aumenta debido al cambio climático, ya sea por la evolución del planeta o por la acción humana. Se perderán muchas tierras agrícolas con el tiempo. Factores como el clima extremo, conflictos bélicos y la geopolítica pueden hacer que ciertas áreas del planeta sean inaccesibles.
El crecimiento exponencial de la población mundial
Actualmente, la población mundial supera los 8.000 millones de personas, y en los próximos 10 años se añadirá otro mil millones. El crecimiento poblacional exponencial requiere aumentar la producción de alimentos para alimentar a todos.
Se estima que será necesario un incremento del 75% en la producción de alimentos para satisfacer la demanda global.
Tres factores clave: producto limitado, escasez y demanda en aumento
La combinación de producto limitado, escasez y demanda creciente hace de las tierras de cultivo una de las inversiones alternativas más relevantes del momento. Probablemente estos activos vinculados a la producción de alimentos mantendrán su valor en el futuro, actuando como activos refugio. Incluso, podrían revalorizarse significativamente en las próximas décadas, convirtiendo el suelo agrícola en un activo estrella.
¿Quién es el mayor propietario de tierras de cultivo en Estados Unidos?
El multimillonario más conocido en este sector posee aproximadamente 242.000 acres (98.000 hectáreas) de tierra de cultivo.
Estas tierras están distribuidas en 18 estados, lo que lo convierte en el mayor terrateniente agrícola del país.
¿Cómo invertir en tierras de cultivo?
Compra directa del terreno agrícola
Es la forma más sencilla y directa si quieres invertir en tierras de cultivo. El precio medio de una hectárea en España ronda los 10.000€, aunque varía mucho según la comunidad autónoma.
✅Dato: 1 hectárea equivale a 10.000 metros cuadrados.
🚜 En este informe del Ministerio de Agricultura, Pesca y Alimentación de España, puedes consultar un reporte detallado de los precios de la tierra 👉 Encuesta de precios de la tierra
🕵️♂️ Recomendación: visita diferentes portales de compra y venta de terrenos y realiza un seguimiento de los precios en tu país o en una zona concreta.
Inversión en terrenos agrícolas a través de la bolsa
Si quieres invertir en el sector agrícola mediante la bolsa, aquí tienes tres opciones:
ETF de agricultura
- iShares Agribusiness UCITS ETF USD
- ISIN: IE00B6R52143
- ETF centrado en el sector agrícola con fuerte presencia en Estados Unidos y Japón
🔎 Principales participaciones del ETF
| Participaciones | Peso | Sector |
|---|---|---|
| Deere & Co | 10,93 | Industria |
| Corteva Inc | 7,81 | Materiales básicos |
| Nutrien Ltd | 7,54 | Materiales básicos |
| Archer-Daniels Midland Co | 7,35 | Consumo defensivo |
| Kubota Corp | 6,7 | Industria |
| Tyson Foods Inc (clase A) | 4,62 | Consumo defensivo |
| CNH Industrial NV | 3,48 | Industria |
| FMC Corp | 3,44 | Materiales básicos |
| Hormel Foods Corp | 3,26 | Consumo defensivo |
| Wilmar International Ltd | 2,78 | Consumo defensivo |
Fondo de inversión tradicional
- Panda Agriculture & Water Fund FI
- ISIN: ES0114633003
- Fondo especializado en agricultura y concesiones de agua, con fuerte presencia en Europa, Japón y Australia
🔎 Principales participaciones del fondo
| Participaciones | Peso | Sector |
|---|---|---|
| Italian Wine Brands SpA | 3,96 | Consumo defensivo |
| NJS Co Ltd | 3,26 | Industria |
| Baron de Ley SA | 3,13 | Consumo defensivo |
| The a2 Milk Co Ltd | 3,12 | Consumo defensivo |
| Genus PLC | 2,99 | Salud |
Inversión alternativa: Viñedos
El fondo Panda Agriculture & Water Fund invierte en la española Baron de Ley, dedicada a la producción de vino en Navarra. Cotiza en la bolsa española y tiene una capitalización de aproximadamente 445 millones de euros. El sector vinícola es una opción válida para tu cartera de inversiones alternativas.
Invertir en oro físico
La inversión en oro físico es un clásico en las inversiones alternativas. Puedes invertir en oro de varias formas: en empresas mineras, mediante futuros o CFDs, o comprando el metal en formato físico.
¿Por qué invertir en oro en formato físico?
Poseer oro en formato físico tiene varias ventajas:
💻 Salir del ecosistema digital
En la era digital, donde predominan las criptomonedas, acciones, tokens y tarjetas de crédito, el oro físico te ofrece un activo tangible que puedes tocar, guardar, vender o intercambiar.
💵 Protección ante políticas monetarias expansivas
En un entorno de tipos de interés en mínimos, políticas monetarias expansivas, devaluación de divisas e inflación, el oro actúa como un refugio de valor, conservando su poder adquisitivo.
💱 Liquidez inmediata
El oro no solo es una materia prima, sino también una divisa. Puedes vender una pieza de oro en casi cualquier ciudad del mundo y obtener dinero en poco tiempo, ya sea en transacciones entre particulares o en tiendas especializadas.
Formatos recomendados para el oro físico
Lingotes
Los lingotes de oro varían en tamaño y peso, desde 10 gramos hasta 1 kilogramo o más.
- Lingote de 10 gramos: aproximadamente 500€
- Lingote de 100 gramos: aproximadamente 5.000€
- Lingote de 1 kg: aproximadamente 50.000€
Monedas
Las monedas más comunes son los soberanos (8,75 g) y las de medio y un onza. Una onza equivale a 28 gramos.
- Soberano: aproximadamente 300€
- Medio onza: aproximadamente 800€
- Una onza: aproximadamente 1.600€
**Todos los precios son aproximados y corresponden a febrero de 2024**
Insectos: el alimento del futuro
Consumir insectos se está consolidando como una alternativa viable y posiblemente necesaria para la supervivencia humana. La superpoblación y una futura crisis alimentaria podrían hacer de los insectos una opción clave para alimentar a gran parte del planeta.
¿Por qué debemos prestar atención a los insectos como alimento?
Más económicos que el ganado
Producir insectos es mucho más barato que criar ganado. Requiere menos agua, espacio y recursos para generar la misma cantidad de proteína. Además, los insectos son altamente proteicos.
Menos contaminantes
Los insectos generan menos contaminación y no producen metano. Algunos animales de granja sí lo hacen, lo que puede afectar al medio ambiente si su número aumenta en el futuro.
Fertilizantes y piensos
Los insectos pueden ser utilizados para crear fertilizantes, alimentos para animales y peces de forma más eficiente y económica. Son ideales para proyectos de acuicultura y alimentación animal, incluyendo mascotas.
¿Cómo invertir en insectos como alimento?
Iniciar tu propio proyecto
Varias startups han visto el potencial de los insectos para consumo humano. Aquí algunas ideas para empezar.
🐞 Hey Planet
Startup danesa especializada en escarabajos de búfalo, con formatos muy variados.
Empresa que produce polvos proteicos a base de grillos, además de grillos bañados en chocolate.
🐛 Insectiorg
Empresa española en la Alpujarra granadina, especializada en la cría del Tenebrio Molitor, conocido como «gusano de la harina». Un manjar para roedores, animales exóticos, cerdos y aves.
Multinacionales del sector
Por ahora, no hay grandes empresas cotizando en bolsa en el sector de los insectos. La estrategia es seguir a las empresas más fuertes y considerar una entrada en la OPV si se produce.
Con sede en Francia, especializada en insectos para alimentación animal.